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四步教你维护香港银行账户,避免被限制!

发表时间:2019-08-14 10:56

其实,只要我们积极配合银行的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。那么日常该如何维护香港银行账户?




四步维护银行账户


01

不做僵尸户

银行系存在大量“僵尸户”,无形提高成本,提高门槛为了挑选优质客户。长期不使用也不注销的银行账户不仅占用银行的服务资源,也存在潜在风险。因此,银行会对“僵尸户”进行“清理”,对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。


德盛国际小提示:

1、第一时间存够钱,及时激活账户;

2、经常登录网银,每个月最少1-2次;

3、近三个月内有多次交易(最少3-5次);

4、账户保持有5万港币以上的存款;

5、避免不合理的大笔快速进出账。


02

收到银行调查信及时回复

香港银行下发商业调查信件要及时回复并按要求提供及时更新账户背景调查资料。一般银行的调查文件都是下发到网银或者邮箱上的。


请注意,银行一般会规定回复的时限,所以请务必重视对调查信的回复,积极配合银行的调查,如果没有在规定时间内将资料提交至银行,可能导致账户被关。


德盛国际小提示:当您收到银行的查询表需求出具会计师证明时,您需按照银行的要求找一家可靠的秘书公司(如德盛国际)为您办理!


03

不与敏感、高危地区交易

2012年,汇丰银行因与伊朗、古巴等国家有资金往来,被美国罚款19.2亿美元。自此,香港银行对于敏感或高危地区的交易,保持高度警惕,一经发现立即关停账户。


伊朗、朝鲜、中东等涉及被制裁或战乱国家要避免,这些敏感地区有更大几率涉及洗黑钱、转移可疑资金等违法行为,会导致银行承担巨额罚款,所以银行比较警惕!


德盛国际小提示:香港地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关金融交易,银行账户如果因资金来源、交易等被冻结,将导致账户无法使用。如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全。


04

公司按时做账审计及报税

香港公司需向香港政府及香港本地银行证明公司业务的合法性。


成立香港公司在正常运营的情况并且有业务来往,都需要做账报税,税务局也会采用抽查的方式对企业发出税表通知,当被发现企业有漏税瞒税的情况,将会得到惩罚:


香港税务局每两三年会对一批公司抽样调查,如果公司在不能满足零申报条件,没有每年正常做账报税,将会收到罚款通知,金额不菲;


出现瞒税漏税情况严重者,还会直接影响到香港离岸银行账户的使用,轻者需要重新补做,重者香港离岸账户被关停(直接强行),一般银行都会直接选择第二种,特别是汇丰这些大银行;


在香港政府网留下污点,以后重新开户或者成立公司都会受到影响。


德盛国际提示:香港公司审计报告作为合法经营证明文件,重要性日益凸显,只要有银行开户,就必须进行审计避免税务零申报,正常做账纳税,出具审计报告,随时应对银行抽查。


香港银行账户被关闭的原因众多,更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言,此类企业存在款项小额且多笔的属性,这一属性也给银行的反洗钱带来了巨大的审查压力,至使风险因素剧增。除了从以上四大方面对香港银行进行维护,德盛国际提醒您注意以下事项:


(1)公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;


(2)不要大额资金整存整取和快进快出(例如,当天入账10W,当天或隔天就转走);


(3)请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,以便能及时收到银行的信件。


各位亲爱的客户,当前香港银行审核及监管的严格程度,已达史上最高级别!


简介

公司名称:德盛国际企业管理(深圳)有限公司

公司地址:深圳市罗湖区南湖街道南湖路2011号庆安大厦710室

联系热线:13760137876

公司网址:www.drsion.com

公司邮箱:drsion@126.com

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